เปิดแผนจัดพอร์ตปี 2023 ด้วยวิธีซื้อทองเก็งกำไร

วันนี้เราจะชวนมาดูกันว่าการจัดพอร์ตต้อนรับปี 2023 นี้จะมีวิธีซื้อทองเก็งกำไรกันอย่างไร

ด้วยประสบการณ์ยาวนานในแวดวงการลงทุนที่ผ่านการวิเคราะห์สินทรัพย์และจัดพอร์ตการลงทุนให้กับลูกค้ามากมาย เราจะพาคุณไปสำรวจโลกการลงทุนในทองคำที่จะกลับมาน่าสนใจและเป็นที่จับตามองอีกครั้งในปี 2023 ด้วยฐานะสินทรัพย์ที่ช่วยประกันความเสี่ยงของเงินเฟ้อได้เป็นอย่างดี

ต่อไปเราจะแนะนำ 5 วิธีในการซื้อทองเก็งกำไร รวมทั้งข้อดีข้อเสียและวิธีการซื้อของทุกวิธีด้วยเพื่อประกอบการตัดสินใจในการซื้อทองเก็งกำไร ตามมาดูกันต่อได้เลย

จากยุคโบราณจนถึงปัจจุบันทองคำยังเป็นสินทรัพย์ที่แสดงถึงความมั่งคั่งและใช้รักษามูลค่าเรื่อยมา โดยไม่เพียงแค่ได้ชื่อว่าเป็นโลหะมีค่าแต่ยังเป็นสิ่งที่ใช้ประกันความเสี่ยงด้านเงินเฟ้อชั้นเยี่ยม และในปีที่คาดว่าเงินเฟ้อจะเริ่งตัวสูง ทองคำจึงเป็นสินทรัพย์ที่น่าสนใจอย่างยิ่ง

แต่ด้วยความที่สินค้าตัวนี้มีผลิตภัณฑ์หลากหลายไม่ว่าจะเป็น ทองคำแท่ง กองทุนรวม ฟิวเจอร์ส รวมถึงสัญญาซื้อขายส่วนต่าง ซึ่งแต่ละตัวก็มีโอกาสและความเสี่ยงแตกต่างกัน ทำให้ก่อนที่เราจะเลือกลงทุนหรือใช้วิธีซื้อทองเก็งกำไรก็ควรต้องมาทำความรู้จักกับผลิตภัณฑ์สักนิดเพื่อเลือกผลิตภัฑณ์ที่สร้างความได้เปรียบบนข้อจำกัดที่มีได้อย่างเหมาะสม และนี่คือผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวเนื่องกับทองคำที่เราแนะนำ

1. การซื้อทองเก็งกำไรด้วยทองคำแท่งหรือทองคำรูปพรรณ

เป็นวิธีซื้อทองเก็งกำไรแบบดั้งเดิมที่มีแนวคิดเรียบง่าย นั่นคือการจ่ายเงินเพื่อแลกเป็นทองคำแท่งมาเก็บไว้ ซึ่งปกติแล้วเรามักคุ้นเคยกับการเดินไปร้านทองเพื่อทำธุรกรรม จากนั้นก็รอให้ราคาทองคำปรับตัวขึ้นถึงระดับที่พอใจก็นำทองคำนั้นออกมาแลกกลับเป็นเงิน โดยมีส่วนต่างราคาซื้อขายเป็นผลกำไร

วิธีซื้อทองเก็งกำไรแบบนี้สร้างโอกาสให้กับนักลงทุนในแง่ที่ทำให้ได้เป็นเจ้าของทองคำจริง ๆ และไม่มีต้นทุนแปรผันตามเวลา ไม่ว่าจะเก็บรักษาทองคำไว้นานแค่ไหนก็ไม่มีผลต่อต้นทุนราคาทองคำที่ถือ จึงเหมาะกับการลงทุนในระยะยาว และหากเลือกซื้อเป็นทองคำรูปพรรณก็สามารถนำมาสวมใส่เป็นเครื่องประดับได้

อย่างไรก็ดี การซื้อทองคำแท่งยังมีข้อจำกัดในแง่ของการตรวจสอบคุณภาพทำให้ต้องซื้อและขายกับร้านทองเจ้าเดียวกัน ทั้งยังต้องเลือกผู้ขายที่มีเครดิตน่าเชื่อถือเพียงพอ ต้องใช้เงินทุนในการลงทุนจำนวนมาก การซื้อทองคำรูปพรรณมีต้นทุนค่ากำเน็จเพิ่มขึ้นมา ทั้งยังมีต้นทุนในการเก็บรักษา และทำกำไรได้เฉพาะทิศทางราคาขาขึ้น นอกจากนี้ยังมีความเสี่ยงในแง่ของความปลอดภัยและการถูกโจรกรรมได้ง่าย การลงทุนรูปแบบนี้จึงเหมาะกับผู้ลงทุนรายใหญ่ที่มีความพร้อมในการลงทุนระยะยาวเป็นพิเศษ

ข้อมูลเพิ่มเติม>ซื้อทองร้านไหนดี 2566?10 อันดับร้านทองที่เหมาะกับการลงทุน

2. การซื้อทองเก็งกำไรด้วยการออมทอง

วิธีนี้ถูกนำมาใช้แก้ข้อจำกัดของการซื้อทองคำแท่งที่ต้องใช้เงินลงทุนจำนวนมาก โดยการออมทองจะใช้เงินจำนวนน้อย ๆ แต่เน้นความสม่ำเสมอของการลงทุน เช่น การออมทองทุกเดือน จนได้ทองคำเป็นก้อนใหญ่เมื่อเวลาผ่านไป และผู้ลงทุนจะได้ส่วนต่างจากราคาขายกับต้นทุนเฉลี่ยของราคาซื้อเป็นผลกำไร

การออมทองคำจึงช่วยสร้างความได้เปรียบให้กับนักลงทุนที่มีทุนทรัพย์ไม่มาก แต่สามารถหากระแสเงินสดมาลงทุนได้อย่างสม่ำเสมอให้สามารถเป็นเจ้าของทองคำจริง ๆ ได้ โดยที่ไม่ต้องรอออมเงินเพื่อไปซื้อเมื่อราคาขึ้นไปแล้ว และในท้ายที่สุดแม้แต่นักลงทุนรายย่อยก็สามารถเป็นเจ้าของทองคำก้อนใหญ่ได้เช่นกัน

อย่างไรก็ดี วิธีซื้อทองเก็งกำไรรูปแบบนี้ยังคงมีข้อจำกัดในแง่ที่มีร้านทองที่ให้บริการออมทองอยู่ไม่กี่เจ้า และต้องทำรายการผ่านระบบออนไลน์เป็นส่วนใหญ่จึงอาจไม่เหมาะกับคนบางส่วนที่ไม่เน้นการใช้เทคโนโลยี อีกทั้งร้านทองมักมีค่าบล็อกสำหรับการเบิกทองที่ออมไว้ออกมาเป็นทองคำแท่งในอัตรา 150 – 800 บาทต่อบล็อก ซึ่งเป็นอีกหนึ่งต้นทุนที่ต้องแบกรับ และทำกำไรได้เฉพาะในทิศทางราคาขาขึ้นเท่านั้น

วิธีออมทองที่ได้รับความนิยมในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายผ่านแอปพลิเคชั่นร้านทองที่ให้บริการ มีให้เลือกทั้งการออมแบบตามใจและรายเดือน โดยที่นักลงทุนสามารถกำหนดจำนวนเงินที่ลงทุนได้ และเบิกทองคำแท่งได้เมื่อออมถึงขั้นต่ำที่ร้านทองกำหนดไว้ โดยมีค่าบล็อกเป็นต้นทุนเพิ่มเติม

ข้อมูลเพิ่มเติม>เงินเฟ้อแบบนี้จะออมทองดีไหม? แนะนำโปรแกรมออมทอง 2023

3. การซื้อทองเก็งกำไรด้วยกองทุนรวมทองคำ

กองทุนรวมทองคำเป็นผลิตภัณฑ์ที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงการซื้อขายทองคำในตลาดโลกได้ผ่านการรวบรวมเงินของนักลงทุนรายย่อยแล้วนำไปซื้อขายทองคำตามนโยบายของกองทุน โดยเงินของนักลงทุนจะได้รับการดูแลจากผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญเป็นอย่างดี โดยกองทุนจะเก็บค่าธรรมเนียมเล็กน้อยเป็นค่าบริหารจัดการ ขณะที่นักลงทุนจะได้กำไรจากส่วนต่างราคาซื้อขายเมื่อราคาทองคำในตลาดโลกเปลี่ยนไป

ความได้เปรียบจากการลงทุนในกองทุนรวมทองคำคือสามารถเริ่มต้นด้วยเงินทุนไม่มากเพียง 500 บาท สามารถทำรายการซื้อขายได้ไม่ยากผ่านแอปพลิเคชั่นของกองทุนหรือผ่านเคาท์เตอร์บลจ.ต่าง ๆ โดยที่บลจ.ทั้งหมดต้องได้รับการรับรองจากกลต. ทำให้มีความน่าเชื่อถือสูง นักลงทุนไม่จำเป็นต้องเก็บเป็นทองคำแท่งก็สามารถถือสมุดกองทุนเพื่อการเก็บรักษาไว้ได้ไม่ยาก และไม่มีต้นทุนการเก็บรักษาจึงสามารถถือได้ยาว ๆ

อย่างไรก็ดี การลงทุนในทองคำแบบนี้จะไม่ทำให้นักลงทุนได้เป็นเจ้าของทองคำจริง ๆ และกองทุนทองคำบางประเภทจะมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเพิ่มเข้ามา ทำให้ผลตอบแทนอาจไม่ได้ตรงตามทิศทางราคาทองคำในตลาดโลกจริง ๆ นอกจากนี้การซื้อขายยังทำได้เพียงวันละครั้งโดยที่นักลงทุนจะไม่รู้ราคาหน่วยลงทุนที่จะเป็นต้นทุนการซื้อ จนกว่าจะมีการยืนยันราคาจากกองทุนในวันถัดไป จึงค่อนข้างยากในการควบคุมต้นทุนแบบเข้มงวด

4. การซื้อทองเก็งกำไรด้วยการเทรดฟิวเจอร์สทองคำ (Gold Futures)

สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า (Gold Futures) เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีความซับซ้อนขึ้นมาอีก โดยได้ชื่อว่าเป็นตราสารอนุพันธ์ที่มีอัตราทดเข้ามาเกี่ยวข้อง โดยอนุญาตให้นักลงทุนสามารถวางเงินมูลค่าสัญญาเพียงบางส่วน เช่น 70% เพื่อทำการซื้อขายทองคำเป็นจำนวนเต็มตามมูลค่าสัญญา โดยสามารถซื้อขายได้บนกระดานเทรดอนุพันธ์ของตลาดหลักทรัพย์ (TFEX) ผ่านบัญชีหลักทรัพย์ที่เปิดไว้กับบล.

การเทรดฟิวเจอร์สทองคำช่วยเปิดโอกาสให้นักลงทุนใช้อัตราทดช่วยขยายความสามารถในการทำกำไร ทั้งยังช่วยให้ทำกำไรได้ทั้งทิศทางราคาทองคำขาขึ้นและขาลง ซึ่งเป็นเครื่องมีที่คล่องตัวและนำไปใช้สร้างกลยุทธ์ประกันความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนได้หลากหลาย

แต่วิธีนี้ก็มีข้อจำกัดในแง่ที่เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีความซับซ้อน นักลงทุนจะไม่ได้ถือทองคำแต่จะเทรดเป็นสัญญา และมีความเสี่ยงจากการใช้อัตราทดเข้ามาจนอาจทำให้เกิดผลขาดทุนจำนวนมากได้เช่นกัน จึงไม่เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้น้อยและมีประสบการณ์การลงทุนไม่มาก นอกจากนี้การเทรดฟิวเจอร์สทองคำยังต้องใช้เงินทุนตั้งต้นเป็นจำนวนมากเนื่องจากขนาดสัญญามีขนาดใหญ่ และต้องใช้บัญชีซื้อขายที่เปิดกับบล.ที่มีขั้นตอนยุ่งยากในการขออนุมัติ โดยที่นักลงทุนที่มีทุนทรัพย์น้อยอาจไม่สามารถเปิดบัญชีได้

ข้อมูลเพิ่มเติม> Gold Futures คืออะไร?สามารถซื้อขายได้อย่างไร?

5. การซื้อทองเก็งกำไรด้วยการเทรด CFD ทองคำ (Gold CFD)

สัญญาซื้อขายส่วนต่างทองคำ หรือ CFD เป็นผลิตภัณฑ์อีกตัวหนึ่งที่อยู่ในรูปแบบของอนุพันธ์ นั่นคือมีการเทรดกันด้วยตราสารโดยที่นักลงทุนไม่ต้องถือครองทองคำก็สามารถทำกำไรจากความผันผวนของราคาทองคำได้ ด้วยการเปิดสถานะซื้อ (Long) เพื่อทำกำไรจากทิศทางราคาขาขึ้น และเปิดสถานะขาย (Short) เพื่อทำกำไรจากราคาในทิศทางขาลง โดยนักลงทุนสามารถเทรด CFD ได้ผ่านโบรกเกอร์ผู้ให้บริการที่น่าเชื่อถือ โดยอ้างอิงกับราคาทองคำในตลาดโลกโดยตรง

จุดเด่นของการเทรด CFD ทองคำคือการใช้อัตราทดในระดับสูงช่วยให้นักลงทุนสามารถเริ่มต้นเทรดทองคำในตลาดโลกได้ด้วยเงินทุนตั้งต้นที่ไม่มาก แต่ก็สามารถคาดหวังผลกำไรในระดับสูงได้ ทั้งยังมีความคล่องตัวด้วยต้นทุนการซื้อขายที่เป็นสเปรดต่ำ ทำให้สามารถสร้างผลกำไรได้แม้การแกว่งตัวของช่วงราคาที่แคบ ในแบบที่การซื้อขายทองคำแท่งหรือกองทุนไม่สามารถทำได้

การซื้อขายทองคำ CFD ยังสามารถซื้อขายได้ตลอด 24 ชั่วโมงต่อวัน ตลอด 5 วันทำการใน 1 สัปดาห์ ด้วยเงื่อนไขการเปิดบัญชีที่ยืดหยุ่น เปิดบัญชีได้ฟรี ง่าย และรวดเร็วเพียงการลงทะเบียนและยืนยันตัวตนผ่านออนไลน์เท่านั้น โดยที่ไม่ต้องยื่นเอกสารแสดงฐานะทางการเงินประกอบเหมือนการเปิดบัญชีซื้อขายทองคำฟิวเจอร์ส

อย่างไรก็ดีการวิธีซื้อทองเก็งกำไรด้วย CFD ยังมีข้อควรระวังในแง่ที่เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงอันเนื่องมาจากการใช้อัตราทดในระดับสูงที่อาจส่งผลให้เกิดการขาดทุนจำนวนมากได้ ทั้งยังเป็นวิธีที่นักลงทุนจะไม่ได้เป็นเจ้าของทองคำจริง ๆ และมีโอกาสถูกฉ้อโกงจากผู้ให้บริการที่ไม่มีความน่าเชื่อถือหรือไม่ได้รับการกำกับดูแลอย่างถูกต้อง การเทรด CFD ทองคำจึงเป็นวิธีที่ต้องใช้ความรู้ ประสบการณ์และความระมัดระวังเป็นพิเศษ

ทองคำยังเป็นสินทรัพย์ที่น่าจับตามองในปีหน้า และโอกาสในการลงทุนก็มักเป็นของผู้ที่มองเห็นเสมอ ซึ่งคราวนี้เราก็นำวิธีซื้อทองเก็งกำไรรูปแบบต่าง ๆ มาเป็นแนวทางให้ ซึ่งหากคุณเลือกได้เหมาะสมกับความชอบและข้อจำกัดของตัวเองแล้ว เครื่องมือทางการเงินเหล่านี้ก็จะช่วยเพิ่มความได้เปรียบและลดข้อจำกัดอันนำไปสู่การลงทุนที่ประสบความสำเร็จได้ในท้ายที่สุด