สำหรับนักเทรดฟอเร็กซ์มือใหม่อาจเคยสงสัยกันอยู่บ้างว่าเมื่อเปิดสถานะทิ้งไว้ระยะเวลาหนึ่ง ซึ่งอาจเป็นการถือข้ามวันไปจนถึงหลาย ๆ วันจะทำให้ผลกำไรของสถานะนั้น ๆ ลดลง และยิ่งเปิดสถานะไว้นานเท่าไหร่ผลกำไรก็จะมีส่วนที่ถูกกันออกไปมากเท่านั้น และนั่นเองที่เป็นผลมาจากค่า Swap
นักเทรดหลายท่านอาจเคยได้ยินคำว่า Swap กันมาบ้างแล้ว แต่อาจไม่รู้ว่าจริง ๆ แล้ว Swap คืออะไร เราจะดูค่า Swap ได้จากไหน และจะคำนวณค่า Swap ได้อย่างไร ซึ่งเหล่านี้จะเป็นเรื่องที่เราจะมาชวนคุยกันในบทความนี้
Swap คืออะไร?
Swap คือ ค่าธรรมเนียมการถือสถานะข้ามคืน หรืออาจเรียกอีกชื่อหนึ่งได้ว่าดอกเบี้ยการถือสถานะข้ามคืน (Overnight Interest) ซึ่งแค่ชื่อก็บอกได้แล้วว่าค่าธรรมเนียมตัวนี้จะคิดเมื่อนักเทรดเปิดสถานะทิ้งไว้ข้ามวันหลังจากตลาดปิดทำการตอนสิ้นวัน คือช่วง 4.00 – 5.00 น. ตามเวลาไทย
สำหรับนิยามของค่าธรรมเนียมการถือสถานะข้ามคืน จึงไม่ได้หมายความถึงการถือสถานะครบ 24 ชั่วโมง แต่แม้ว่านักเทรดจะถือสถานะเพียง 2 ชั่วโมง แต่มีเวลาคร่อมช่วงเวลาปิดตลาดตอนสิ้นวันก็จะถูกคิดค่า Swap สำหรับสถานะที่เปิดไว้นั้น ๆ ทั้งหมด
โดยเฉพาะอย่างยิ่งการถือสถานะ Short ข้ามคืนวันพุธ เนื่องจากลำพังแค่สถานะ Short ก็มักถูกคิดค่า Swap สูงกว่าการ Long แล้ว การถือสถานะข้ามคืนวันพุธก็จะถูกคิด Swap ควบ 3 วัน คือ ศุกร์ เสาร์ อาทิตย์ ก็จะยิ่งทำให้ถูกคิดค่า Swap แพงขึ้นไปอีก ซึ่งเหล่านี้จะถูกคิดเป็นต้นทุนในการเทรดทั้งหมด แต่ก็ไม่ได้เป็นเช่นนั้นเสมอไป
การคิดค่า Swap มีทั้งการคิดแบบ Debit ที่มีค่าเป็นบวก และ Credit ที่มีค่าเป็นลบ ทำให้การคิดค่า Swap เป็นได้ทั้งต้นทุนและผลกำไร
Swap เป็นบวก
หมายถึงการถือสถานะนั้น ๆ ข้ามคืนแล้วจะถูกคิดดอกเบี้ยเป็น บวก และจะได้รับดอกเบี้ยสำหรับสถานะที่เปิดไว้เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ตามจำนวนวันที่ถือSwap เป็นลบ
หมายถึงการถือสถานะนั้น ๆ ข้ามคืนแล้วจะถูกคิดดอกเบี้ยเป็น ลบ และต้องเสียต้นทุนค่าธรรมเนียมของสถานะที่เปิดไว้เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ตามจำนวนวันที่ถือ
มีวิธีดู Swap ยังไง?
ค่า Swap ของแต่ละโบรกเกอร์จะมีการคิดไม่เหมือนกัน และค่า Swap ของสินทรัพย์แต่ละชนิดก็มีการคิดไม่เหมือนกัน ดังนั้นหากนักเทรดวางแผนว่าจะต้องมีการเปิดสถานะข้ามช่วงเวลาที่จะถูกคิดค่า Swap ก็ควรตรวจสอบค่า Swap ก่อนเพื่อให้สามารถประเมินต้นทุนส่วนเพิ่มที่จะถูกเรียกเก็บ ซึ่งดูได้จาก
การใช้ MT4
สำหรับนักเทรดที่ใช้โปรแกรม MT4 สามารถเช็กเรท Swap ได้จากการคลิกขวาที่คู่เงินหรือสินค้าที่ต้องการเช็กเรท Swap จากนั้นเลือก Specification จะพบเงื่อนไขและเรท Swap ที่โบรกเกอร์คิดสำหรับสินค้านั้น ๆ
การใช้ MiTrade
สำหรับโบรกเกอร์ MiTrade สามารถเช็กเรท Swap รวมถึงข้อมูลอื่นๆ สำหรับการเทรดได้ด้วยการสไลด์หน้าจอลงมาตรวจสอบข้อมูลการเทรดได้ทั้งหมด
จะคำนวณต้นทุนค่า Swap อย่างไร?
สูตรการคำนวณต้นทุนที่นักเทรดต้องเสียไปจากการถือสถานะข้ามคืน เช่น การเทรด WTI ที่ราคาสมมติที่ $60 กับ MiTrade จะเสียค่าธรรมเนียม Swap ทั้งการเปิดสถานะ Short และ Long ที่ -0.0222% ถึง -0.0228%
ซึ่งหากนักเทรดถือสถานะ Long ข้ามคืน จะต้องเสียค่า Swap 0.0228% ต่อคืน
Swap (Long)
= จำนวน lot x ขนาดสัญญา x ราคาเปิด x swap
= 1 x 1,000 x $60 x (- 0.0228%)
= -1.368 ดอลลาร์ ต่อ Lot ต่อวัน
หรือหากเปิดสถานะ Short ก็ต้องเสียค่า Swap เรท -0.0222% ซึ่งคำนวณได้โดย
Swap (Short)
= จำนวน lot x ขนาดสัญญา x ราคาเปิด x swap
= 1 x 1,000 x $60 x (-0.0222%)
= -1.332 ดอลลาร์ ต่อ Lot ต่อวัน
โอกาสและความเสี่ยงของ swap
เนื่องจากค่า Swap นั้นมีทั้งค่าที่เป็นบวกและเป็นลบ นั่นหมายความว่าการถือสถานะข้ามคืนนั้นสามารถเป็นได้ทั้งต้นทุนและผลกำไร จึงเป็นได้ทั้งโอกาสและความเสี่ยงของการถือสถานะข้ามคืน
โอกาส
การเลือกถือสถานะข้ามคืนสำหรับคู่เงินที่ให้ค่า Swap เป็นบวกจะทำให้นักเทรดได้กำไรจากอัตราดอกเบี้ยข้ามคืน (Swap) ได้เหมือนการฝากเงินกับธนาคาร
สามารถใช้ทำ Carry Trade ด้วยการทำกำไรจากส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยข้ามคืน หรือ ค่า Swap ของคู่เงินตั้งแต่ 2 คู่ขึ้นไปได้
ความเสี่ยง
ค่า Swap ที่มีค่าเป็นลบเป็นต้นทุนสำหรับการเทรดและส่งผลกระทบต่อผลกำไรที่คาดหวังได้ โดยเฉพาะการถือสถานะข้ามคืนในวันพุธที่จะทำให้ถูกคิด Swap เรทสำหรับสามวัน ซึ่งทำให้ต้นทุนการเทรดสูงขึ้นกว่าปกติ
ค่า Swap เรทของแต่ละโบรกเกอร์อาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ตามนโยบายของธนาคารกลางแต่ละประเทศ การเปลี่ยนแปลง Swap เรทจึงเป็นความเสี่ยงที่นักเทรดควบคุมไม่ได้
เมื่อเป็นเช่นนี้เราคงได้ทราบกันแล้วว่า Swap คืออะไร คิดอย่างไร และมีโอกาสหรือความเสี่ยงอะไรที่ต้องเผชิญบ้าง ซึ่งแม้การถือสถานะข้ามวันจะมีทั้งดอกเบี้ยที่เป็นบวกที่ทำให้นักเทรดได้กำไรแบบง่าย ๆ ถึงอย่างนั้นเราก็ไม่แนะนำให้ถือสถานะข้ามวันบ่อย ๆ เนื่องจากแม้จะได้ดอกเบี้ยเป็นผลกำไร แต่ก็ยังมีความเสี่ยงของความผันผวนของราคาตลาดที่ทำให้ขาดทุนได้ ดังนั้นนักเทรดจึงไม่นิยมถือสถานะข้ามคืนและควรล็อกผลกำไรภายในวันให้ได้ เพราะการถือสถานะข้ามคืนนั้นมีความเสี่ยงกับเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝันมากกว่าโอกาสและความเสี่ยงจาก Swap เรทเอง
▼ เทรด forex กับ Mitrade ด้วยค่าคอมมิชชั่น 0 สเปรดต่ำ ▼
*** ลงทุนมีความเสี่ยง ในการเทรด CFD ท่านไม่ได้เป็นเจ้าของของสินทรัพย์อ้างอิงใดๆ และอาจไม่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนทุกท่าน ซึ่งอาจส่งผลให้ท่านสูญเสียเงินลงทุนขั้นต้น เพื่อเข้าใจถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นท่านควรพิจารณา เอกสารเปิดเผยข้อมูลความเสี่ยง ก่อนที่จะใช้บริการของเรา
การลงทุนมีความเสี่ยง เนื้อหาของบทความนี้ใช้สำหรับการอ้างอิงเท่านั้น ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจลงทุน
