กล้า ท้า ชน:วิธีซื้อหุ้นต่างประเทศมีอะไรบ้าง? มีข้อดีและข้อเสียอย่างไร?

การซื้อหุ้นต่างประเทศ สำหรับมือใหม่ อาจฟังดูแล้วน่ากลัว “ โอย หุ้นไทย ชั้นยังทำกำไรไม่ค่อยได้ ถ้าผันตัวไปเล่นหุ้นต่างประเทศ ฉันไม่ตายก่อนรึ “ ประเดี๋ยวก่อน ลองติดตามไปด้วยกัน บางทีเมื่ออ่านบนความนี้จบ คุณอาจรีบเปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศมันซะวันนี้ แล้วรีบโยกเงินตลาดหุ้นไทยไปลงทุนหุ้นต่างประเทศในทันที คุณพร้อมแล้วรึยังสำหรับการเดินทางบนประสบการณ์ใหม่ ที่มีโอกาสทำให้คุณมีรายได้เป็นกอบเป็นกำอย่างที่ได้แจ้งไป เพียงแค่คุณศึกษา ใส่ใจ และมีข้อมูลเพียงพอ การเล่นหุ้นต่างประเทศ จะไม่ใช่เรื่องยากอีกต่อไป

โดยทั่วไปแล้ว การซื้อหุ้นต่างประเทศจะมี 3 รูปแบบหลัก

1.ซื้อกองทุนรวมหุ้นต่างประเทศ

2.ซื้อหุ้นต่างประเทศรายตัวกับโบรกเกอร์ในไทย

3.ซื้อหุ้นต่างประเทศรายตัวกับแพลตฟอร์มการเทรด CFD

3 วิธีนี้ต่างกันยังไงและจะเลือกยังไง ทุกวิธีจะมีข้อดีข้อจำกัดยังไง เรามาเล่าให้ฟังต่อนะ

1.ซื้อกองทุนรวมหุ้นต่างประเทศ

กองทุนรวมหุ้นต่างประเทศคือกองทุนที่จัดสรรขึ้นมาโดยอ้างอิงจากดัชนีหุ้นในต่างประเทศ เช่น ดัชนีอมริกา S&P 500 และดัชนีของญี่ปุ่น Nikkei 225 เป็นต้น

●  เป็นวิธีที่นักลงทุนสามารถเข้าถึงได้ง่ายที่สุด ซึ่งสามารถซื้อได้ที่ธนาคารหรือบริษัทหลักทรัพย์ได้อย่างง่าย เพียงแต่ซื้อกองทุนแล้วก็ปล่อยไว้ได้เลยเพราะมีผู้จัดการคอยดูแลให้ เหมาะกับนักลงทุนมือใหม่มาก 

●  เงินขั้นต่ำน้อย การซื้อกองทุนรวมหุ้นต่างประเทศใช้เงินขึ้นต่ำ 500 บาทก็สามารถซื้อได้ 

●  มีความเสี่ยงต่ำกว่าการซื้อหุ้นรายตัว เนื่องจากมีหุ้นเป็นหลายสิบหรือเป็นร้อยตัวอยู่ในพอร์ตที่สามารถช่วยกระจายความเสี่ยงได้

อย่างไรก็ตาม การกองทุนรวมหุ้นต่างประเทศมีข้อเสียตรงที่

●  มีค่าธรรมเนียม (Fees) และค่าใช้จ่าย (Expenses) ที่ไม่น้อย รวมถึงค่าธรรมเนียมการขาย ค่าธรรมเนียมการขายซื้อคืนและค่าธรรมเนียมการจัดการ ฯลฯ 

●  ไม่เหมาะกับนักลงทุนสไตล์ระยะสั้น กว่าจะได้ผลตอบแทนที่ดีจากการลงทุนในกองทุนมันเป็นระยะเวลายาว อย่างน้อยก็ 1 ปีขึ้นไป ปกติแล้วหากลงทุนเป็นระยะเวลายาวถึง 5-10 ปีจะโอกาสได้ผลตอบแทนที่ดีพอ ดังนี้นนักลงทุนที่ลงทุนผ่านกลองทุนต้องใช้ความอดทน

●  มีสภาพคล่องน้อยกว่า เป็นแบบ T+2 คือมีการดีเลย์ไป 2 วันทำการ เวลาขายแล้วต้องรออีก 2 วันทำการเงินถึงจะเข้าบัญชีให้ได้

●  มีความเสี่ยงสูงกว่าการซื้อกองทุนรวมหุ้นต่างประเทศ เนื่องจากเป็นการจัดสรรหาซื้อและวิเคราะห์หุ้นด้วยตนเอง ต้องอาศัยความรู้และเทคนิคการลงทุนพอสมควรถึงจะมีโอกาสได้กำไรดี

●  ไม่สามารถซื้อหุ้นรายตัวได้ ไม่เหมาะกับนักลงทุนที่อยากได้หุ้นตัวเฉพาะ

2.ซื้อหุ้นต่างประเทศรายตัวกับโบรกเกอร์ในไทย

นักลงทุนสามารถเปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศกับโบรกเกอร์ในไทยได้ ด้วยวิธีนี้ นักลงทุนจะสามารถเลือกซื้อหุ้นรายตัวที่ถูกใจได้ตามความชื่นชอบหรือการวิเคราะห์และจัดสรรพอร์ตของเราเองได้

แต่มันก็มีข้อเสียหลายข้อ เช่น

●  มีข้อกำหนดในการเปิดบัญชี นักลงทุนต้องมีเงินขั้นต่ำสองหมื่นบาทอยู่ในบัญชี(ขึ้นอยู่กับแต่ละโบรกเกอร์กำหนดไว้)ถึงจะเปิดบัญชีได้

●  ใช้เงินทุนซื้อหุ้นเป็นก้อนใหญ่ หากเราซื้อหุ้นบริษัทยักษ์ใหญ่ เช่น การซื้อหุ้น Microsoft 1 หุ้นต้องใช้เงินประมาณ $297 ดอลล่าร์ เป็น 9,600 บาทไทย (ข้อมูล ณ วันที่ 28 ก.พ. 2565) ทำให้นักลงทุนที่มีงบน้อยก็ไม่สามารถซื้อหุ้นหลายตัวเพื่อกระจายความเสี่ยงได้

●  มีค่าธรรมเนียมสูง ทุกครั้งที่เราทำการฝากและถอนเงิน การซื้อและขายหุ้นต้องเสียค่าธรรมเนียมเป็นหมื่นบาทขึ้นไป(ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ที่เปิดพอร์ต) ทำให้วิธีนี้จะไม่เหมาะกับการซื้อขายบ่อยครั้ง คำนวณไปแล้ว นักลงทุนที่อยากได้กำไรดีๆ ควรเตรียมเงินทุน 500,000 บาทขั้นต้นถึงจะคุ้มค่า

●  ไม่เหมาะกับนักลงทุนสไตล์ระยะสั้น ด้วยเงินทุนที่เราต้องใช้ในการซื้อหุ้นและค่าธรรมเนียมที่สูงนั้น วิธีนี้จึงเหมาะกับนักลงทุนสาย VI มากกว่า คือซื้อแล้วก็ทิ้งไว้เป็นหลายปี

●  มีสภาพคล่องต่ำกว่า  คือต้องใช้เวลาในการรอจับคู่กันเพื่อจะได้ราคาที่ดีเมื่อเวลาจะขายหุ้น และอีกอย่างคือจะมีการดดีเลย์อีกหลายวันกว่าจะได้เงินเข้าบัญชี เช่น T+5 คือดีเลย์ไป 5 วันทำการ จึงจะลดประสิทธิภาพของการใช้เงินทุน

3.ซื้อหุ้นต่างประเทศรายตัวกับแพลตฟอร์มการเทรด CFD

นอกจากสองวิธีที่กล่าวไปแล้ว ปัจจุบันนี้ วิธีการเล่นหุ้นต่างประเทศที่ได้รับความนิยมและมีความยืดหยุ่นมากคือ การเทรดหุ้นผ่านแพลตฟอร์มการเทรด CFD-Contract for Difference (สัญญาซื้อขายส่วนต่าง) การเทรดหุ้นผ่าน CFD ได้สร้างความได้เปรียบให้กับนักลงทุนในหลายด้าน อย่างทำการเทรดกับแพลตฟอร์มการเทรด Mitrade จะมีข้อดีดังนี้

●  ใช้เงินขั้นต่ำในการซื้อหุ้นน้อยมาก  ตัวอย่างเช่น การเปิดคำสั่งซื้อหุ้น APPLE ที่แพลตฟอร์มการเทรด Mitrade ขั้นต่ำเพียงราวๆ $8 ดอลล่าร์หรือ 260 บาทไทย (ข้อมูล ณ วันที่ 23/2/22) 

ที่สามารถใช้เงินน้อยแบบนี้ก็เพราะว่าการเทรด CFD สามารถด้วยอัตราทด(เลเวอเรจ) ทำให้เทรดเดอร์สามารถวางเงินมาร์จิ้นเพียงจำนวนหนึ่งแต่ก็ยังจะได้รับผลตอบแทนเท่ากับการซื้อขายหุ้นนั้นเต็มจำนวน เพื่อจะให้นักลงทุนเข้าใจถึงเลเวอเรจให้มากขึ้น ผู้เขียนได้ทำการเปรียบเทียบการเทรดแบบไม่มีเลเวอเรจและการเทรดแบบมีเลเวอเรจในตารางด้านล่าง:

Mitrade เสนอเลเวอเรจที่ 1/2/5/10 เท่า นังลงทุนสามารถปรับค่าเลเวอเรจได้ตามความต้องการและระดับความเสี่ยงที่แบกรับได้ของตน ซึ่งโบรกน้อยรายที่ได้เสนอตัวเลือกนี้ไว้ให้ หรือสำหรับนักลงทุนที่ไม่ต้องการใช้เลเวอเรจก็ปรับเป็น 1 เท่าได้เลย

●  มีความยืดหยุดในการเทรดทั้งขาขึ้นและขาลง นักลงทุนสามารถทำการเทรดในขาลง(short-selling) อย่างง่ายมาก ทำให้นักลงทุนสามารถคว้าโอกาสในการเทรดในทุกสถานการณ์ได้ 

●  มีสภาพคล่องสูง โบรกเกอร์ CFD เป็นตัวกลางที่นำเสนอความสภาพคล่องให้กับนักลงทุนรายย่อย จึงทำให้การจับคู่ได้ง่ายกว่า แพลตฟอร์มการเทรด Mitrade จะการันตีจับคู่ได้เป็น 100% สำหรับ Market order และมีการดีเลย์ต่ำมากซึ่งจะเป็นแบบ T+0 คือซื้อ(ขาย)แล้วขาย(ซื้อ)ได้ทันทีและผลกำไร(ผลขาดทุน)จะเข้า(หัก)ในบัญชีทันทีเลยทีเดียว

●  สามารถเข้าไปเทรดในหลาย ๆ หุ้นเด่นของโลก อาทิเช่น Facebook, Google, Apple, Amazon, Adobe, Tesla, Walt Disney, Microsoft, Walmart Alibaba เป็นต้น อีกอย่างคือการเปิดบัญชีเดียวเทรดได้สินทรัพย์หลากหลาย นอกจากหุ้นแล้ว เรายังสามารถเทรดสินทรัพย์ที่ยอดนิยมทั่วโลกได้ผ่านแพลตฟอร์มการเทรด CFD รวมถึงทองคำ สกุลเงินดิจิทัล คู่เงิน ฯลฯขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ที่ให้บริการ

●  ฟรีเครื่องมือจัดการความเสี่ยงต่างๆ  ด้วยความเสี่ยงที่สูงในการเล่นหุ้นต่างประเทศ MiTrade เสนอระบบป้องกันยอดคงเหลือติดลบและเครื่องมือจัดการความเสี่ยงต่าง ๆ เช่น stop loss/trailing stop เพื่อให้เทรดเดอร์สามารถควบคุมความเสี่ยงในการเทรดได้มากขึ้น 

●  ค่าคอมมิชชั่นการฝากถอนเงิน 0 การฝากเงินที่ MiTrade จะไม่มีค่าคอมมิชชั่นตลอดและและสามารถถอนเงินฟรี 1-2 ครั้งต่อเดือนขึ้นอยู่จำนวนเงินถอน

●  ค่าคอมมิชชั่นการซื้อขาย 0 และสเปรดต่ำ จึงได้ช่วยนักลงทุนลดต้นทุนในการเทรดให้มากขึ้น

●  ฟรีเงินเสมือนจริง $50,000 ดอลล่าร์ MiTrade เสนอบัญชีเทรดทดลองด้วยเงินเสมือนจริงฟรี เพื่อให้นักลงทุนมือใหม่สามารถทำการฝึกฝนการเทรดแบบไม่มีความเสี่ยงใดๆ

อย่างไรก็ตาม รูปแบบการลงทุนทุกรูปแบบย่อมมีข้อดีข้อเสียด้วย ข้อเสียของการเทรดหุ้นกับแพลตฟอร์มการเทรด CFD คือ

 ●  นักลงทุนจะไม่ได้เป็นเจ้าของของหุ้นที่ซื้อนั้น การซื้อหุ้นด้วยวิธีนี้นักลงทุนจะไม่ได้ถือครองหุ้นที่ซื้อนั้นและไม่มีเงินปันผลด้วย แต่จะได้กำไรจากการความส่วนต่างในการซื้อขายหุ้นเท่านั้น

 ●  การเทรดด้วยเลเวอเรจจะมีความเสี่ยงสูง เพราะเลเวอเรจเป็นดาบคมสองด้าน ขณะที่เลเวอเรจสามารถขยายกำไรได้ก็สามารถขยายขาดทุนได้เช่นกัน (เคล็ดลับ: ใช้เครื่องมือจัดการความเสี่ยงต่างๆ เช่น stop-loss,trailing-stop,ฟังค์ชั่นป้องกันยอดคงเหลือติดลบเพื่อปกปองเงินทุนของคุณไม่ให้ติดลบได้)

เราได้แนะนำไป 3 วิธีซื้อหุ้นต่างประเทศ แต่จะเลือกวิธีไหนจะเหมาะกับตนเองที่สุดละ ทีนี้เราได้สรุปไว้ให้เรียบร้อยแล้วดังนี้

1.นักลงทุนที่มีลักษณะดังนี้จะเหมาะกับการซื้อกองทุนรวมหุ้นต่างประเทศมากกว่า

● มีงบน้อย 

● ไม่มีเวลาหรือไม่มีความรู้เพียงพอในการคอยติดตามวิเคราะห์หุ้น

● มีความอดทุน รอได้

● ไม่อยากแบกความเสี่ยงที่สูง

2.นักลงทุนที่มีลักษณะดังนี้จะเหมาะกับการซื้อหุ้นต่างประเทศรายตัวกับโบรกเกอร์ในไทยมากกว่า

● มีงบมาก

● แบกรับความเสี่ยงที่สูงได้

● มีเวลาและความรู้เพียงพอในการติดตามและวิเคราะห์หุ้น

● เป็นสาย VI มีความอดทุน รอได้

3.นักลงทุนที่มีลักษณะดังนี้จะเหมาะกับการซื้อหุ้นต่างประเทศรายตัวกับแพลตฟอร์มการเทรด CFD มากกว่า

● มีงบน้อย 

● แบกรับความเสี่ยงที่สูงจากทั้งความผันผวนของราคาหุ้นและการใช้เลเวอเรจได้

● มีเวลาและความรู้เพียงพอในการติดตามและวิเคราะห์หุ้น

● ในกรณีที่เทรดด้วยเลเวอเรจ จะเหมาะกับนักลงทุนมีสไตล์การเทรดระยะสั้นและเก็งกำไรมากกว่า แต่ในกรณีที่ไม่ต้องการใช้เลเวอเรจ ก็สามารถซื้อขายเป็นระยะยาวได้

ถือเป็นประสบการณ์ใหม่ของนักลงทุนไทย ในการพากันข้ามฟ้าหาการลงุทนใหม่ในตลาดการลงทุนระหว่างประเทศ การซื้อหุ้นต่างประเทศ คือคำตอบที่จะพาเราไปสู่การลงทุนในต่างประเทศได้เร็วที่สุด ซึ่งการเปิดเปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ เพื่อลงทุนหุ้นต่างประเทศในปัจจุบันนั้นแสนง่าย ไม่ต่างกับการเปิดพอร์ตซื้อขายหุ้นในประเทศ เพียงแต่คุณมีบัตรประชาชนและบัญชีธนาคาร เพียงเท่านั้นคุณก็สามารถทำการซื้อขายแลกเปลี่ยนหุ้นต่างประเทศได้ทันที แต่ถึงอย่างไร การลงทุนทุกอย่างมีขั้นตอน และไม่สัมฤทธิ์ผลในวันเดียว คุณยังต้องผ่านการเรียนรู้ ลองผิดลองถูกเช่นเคย แต่โอกาสที่คุณสามารถทำกำไรจากการซื้อหุ้นต่างประเทศนั้นมีมูลค่าสูงกว่าการซื้อขายหุ้นในตลาดการเงินของไทยนัก ดังนั้น การลงทุน เล่นหุ้นต่างประเทศคือโอกาสใหม่ที่จะพาเราเติบโตในแวดวงการลงทุน ขอต้อนรับทุกท่านสู่โลกการลงทุนระดับโลก ผ่านการซื้อขายหุ้นในตลาดต่างประเทศครับ

※ เกี่ยวกับ MiTrade ※

◆ MiTrade  เป็นโบรกเกอร์ CFD ที่น่าเชื่อถือและไว้วางใจได้ เนื่องจาก MiTrade ได้รับอนุญาตและอยู่ภายใต้การควบคุม:

 -สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย(Australian Securities and Investments Commission-ASIC) และถือใบอนุญาต AFSL เลขที่ 398528

 -หน่วยงานด้านการเงินของเกาะเคย์แมน (The Cayman Islands Monetary Authority-CIMA) ด้วยใบอนุญาต SIB เลขที่ 1612446 

 -คณะกรรมการบริการด้านการเงินมอริเชียส (Mauritius Financial Services Commission-FSC) หมายเลขใบอนุญาตคือ GB20025791 

ทำให้การทำธุรกรรมและการดำเนินงานต้องเป็นไปตามข้อบังคับของ ASIC,CIMA และ FSC

◆ MiTrade เสนอเว็บภาษาไทยและมีเจ้าหน้าที่คนไทยคอยให้บริการและคำแนะนำตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน ถือได้ว่าได้อำนวยความสะดวกในการเทรดให้กับนักลงทุนไทยอย่างมาก ทำให้นักลงทุนเทรดอย่างไม่มีอปสรรคใดๆ เลย 

◆ MiTrade เสนอการฝากถอนเงินผ่านช่องทางหลากหลาย รวมถึง QR Code ด้วย Mobile Banking และ Truemoney, Visa/Mastercard, Skrill และ Internet-Bank Thai ได้ โดย MiTrade รองรับหลายธนาคารไทย อาทิ ธนาคารกรุงเทพ, กสิกร,  กรุงไทย, TMB, ไทยพาณิชย์และกรุงศรี ถือว่าได้อำนวยความสะดวกมากๆ สำหรับคนไทยอย่างมาก