เล่นทองอย่างไรให้รวยในปี 2566 ที่คุณควรอ่าน!

ทองคำ ถือว่าเป็นอีกหนึ่งสินทรัพย์ที่ผู้คนให้ความสนใจในการลงทุนเป็นอย่างมาก และเป็นสินทรัพย์ที่มีความมั่นและมีความสากลโลกที่ได้รับความนิยมในการลงทุนมาตั้งแต่อดีตจนถึงปัจจุบัน แต่ในขณะเดียวกัน “ทองคำ” ก็เป็นสินทรัพย์ที่มีความผันผวนสูง เนื่องจากว่ามีการเปลี่ยนแปลงทางด้านราคาอยู่ทุกวัน ในช่วงเศรษฐกิจโลกอยู่ในสภาวะชะลอตัว นักลงทุนจะเข้ามาลงทุนในตลาดทองคำมากยิ่งขึ้น ส่งผลให้ราคาทองสูงขึ้นเช่นกัน

ดังนั้นในบทความนี้จะเป็นการรวบเนื้อหาเกี่ยวกับวิธีการลงทุนในทองคำ เล่นทองอย่างไรให้รวยในปี 2566 ใครที่สนใจอยากจะลงทุนในตลาดทองคำ มาติดตามสาระดีๆ เกี่ยวกับการลงทุนได้ในบทความนี้เลย

ก่อนที่จะทำการลงทุนใน ”ทองคำ” นักลงทุนควรกำหนดเป้าหมายตัวเองให้แน่ว่าชัดว่าจะลงทุนทำกำไรในระยะสั้นหรือระยะยาว เพราะการกำหนดขอบเขตระยะเวลาที่ชัดเจนแบบนี้ จะช่วยให้เราสามารถรู้จักใช้กลยุทธ์ในการลงทุนที่เหมาะสมกับตัวเอง มีการวางแผนในการทำกำไรและรู้จักจังหวะการเข้าซื้อ-ขาย ได้เป็นอย่างดี สำหรับปัจจัยหลักที่จะช่วยให้นักลงทุนสามารถกำหนดระยะเวลาในการลงทุนได้ นั่นก็การติดตามสถานการ์ณตลาดติดตามข่าวปัจจุบันและอ่านข้อมูลการวิเคราะห์ราคาล่วงหน้าจากเว็บการลงทุนที่น่าเชื่อถือ

ตัวอย่างเช่น ในช่วงครึ่งปีแรกของปี 2023 ราคาทองคำมีมูลค่าเพิ่มขึ้น 5.4% ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ – ปิดเดือนมิถุนายน(2023) ที่ราคา 1,912.25 ดอลลาร์สหรัฐฯ/ออนซ์ (ที่มาข้อมูล : www.gold.org) จะเห็นได้ว่าราคาทองมีการเติบโตอย่างต่อเนื่อง และเป็นสินทรัพย์ที่ทำกำไรได้ดีกว่าสินทรัพย์อื่นๆในตลาด ทั้งนี้ทองคำยังช่วยลดความผันผวนตลอดครึ่งแรกของปี โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสภาวะที่เศรษฐกิจโลกถดถอยและช่วงวิกฤตธนาคารขนาดเล็กในเดือนมีนาคมที่ผ่านมา จากสถานการ์ณดังกล่าวจะพบว่านักลงทุนจะเข้าทำกำไรในระยะสั้นกันมากกว่าในระยะยาว เนื่องจากว่าเป็นช่วงเวลาที่สามารถทำกำไรได้ง่ายนั่นเอง

หากเราไม่มีการกำหนดขอบเขตการลงทุนที่แน่ชัดนั้น ก็จะเกิดการลงทุนที่ผิดแผน ดังนั้นเมื่อเข้ามาในตลาดทองคำแล้วจงตระหนักไว้เสมอว่า มูลค่าราคาทองนั้นจะมีการเปลี่ยนอย่างรวดเร็วอยู่ตลอดเวลา ที่จะส่งผลทำให้เกิดแรงเทขายอย่างกระทันหัน ดังนั้นหากเราไม่รู้จักจังหวะการลงทุน หรือ คาดคะเนราคาทองผิดพลาดไป ก็จะทำให้เกิดความเสี่ยงที่ขาดทุนสูงเช่นกัน จากที่วางแผนเก็งกำไรในระยะสั้น ก็อาจจะกลายเป็นแผนการลงทุนระยะยาวเพื่อรอตลาดทำราคาในจุดที่ดีที่สุดอีกครั้ง

ปัจจุบันนี้การลงทุนในทองคำนั้นมีหลากหลายรูปแบบ ไม่ได้มีเพียงแค่การเก็งกำไรทองคำรูปพรรณหรือทองคำแท่ง เราสามารถเลือกลงทุนได้ตามเหมาะสมของตัวเอง ไม่ว่าจะเป็นกองลงทุนผ่านกองทุนรวม หรือ การเทรด ซึ่งการลงทุนในทองคำแต่ละประเภทก็จะมีความเสี่ยงและอัตราผลตอบที่ได้รับแตกต่างกันไป โดยมีรายละเอียดดังต่อไปนี้

1) ทองคำรูปพรรณ

เนื่องจากว่าทองคำรูปพรรณนั้น คือ ทองที่ถูกนำมาแปรรูปเป็นลวดลายต่างๆอย่างสวยงาม นอกจากจะสามารถใส่เป็นเครื่องประดับได้แล้วนั้น ยังสามารถลงทุนเพื่อเก็งกำไรได้อีกด้วยเช่นกัน สำหรับ “ทองคำรูปพรรณ” ราคาแรกที่ซื้อจะมีการรวมค่ากำเหน็ดเพิ่มขึ้น โดยค่ากำเหน็ดนนั้นจะอยู่กับความยากง่ายอยู่ที่ลวดลายที่เราเลือกซื้อด้วยนั่นเอง โดยราคาที่เราซื้ออาจจะมีมูลค่าแพงกว่าราคาตลาดหรือราคาหน้าร้านเล็กน้อย 

▲ ข้อดีของการซื้อทองคำรูปพรรณ

• ซื้อง่าย - ขายคล่อง สามารถนำทองคำรูปพรรณเข้าไปขายได้ที่ร้านทองทั่วประเทศ

• เป็นสินทรัพย์ที่สามารถจับต้องได้ สามารถเก็บไว้กับตัวเองได้

• 00เป็นสินทรัพย์ที่สามารถนำมาใส่เป็นเครื่องประดับได้

▲ ข้อเสียของการซื้อทองคำรูปพรรณ

• หากทองคำรูปพรรณนั้นมีการสวมใส่มาก่อนหน้า ทำให้สภาพทองมีความสึกกร่อน เวลาขายคือจะการหักค่าเสื่อมราคาประมาณ 5%

• มีความเสี่ยงในเรื่องของสูญหาย ตัวอย่างเช่น การโดนปล้น หรือ โดนขโมยเป็นต้น

• ใช้เวลานานในทำกำไร เพราะจะต้องรอช่วงเวลาทองคำเป็นตลาดขาขึ้นเท่านั้น อาจจะใช้เวลามากกว่า 1 ปี เนื่องจากว่าเวลาร้านทองรับซื้อคืน มักจะซื้อราคาที่ต่ำกว่าราคาขายในตลาด

▲ การซื้อทองคำรูปพรรณเหมาะกับนักลงทุนแบบไหน

• เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีแผนการลงทุนในระยะยาว

• มีความพอใจกับอัตราผลที่ตอบแทนที่ต่ำ

• ไม่มีประสบการ์ณทางด้านการวิเคราะห์ตลาด

2) ทองคำแท่ง 

ผู้คนจะให้ความนิยมในการลงทุนในทองคำแท่งมากกว่าทองคำรูปพรรณ เนื่องว่าเวลาทำการซื้อ ทองคำแท่งจะไม่มีการคำนวณค่ากำเหน็ด แต่มีจะมีเพียงแค่ค่าบล็อคเท่านั้น ในกรณีที่ผู้ซื้อ ทำการซื้อทองคำแท่งที่มีน้ำหนักต่ำกว่า 5 บาท และเวลาทำการขายคืนจะไม่มีคำนวณเสื่อมราคาเหมือนกับทองคำรูปพรรณ ทั้งนี้ยังเป็นสินทรัพย์ที่สามารถป้องกันเงินเฟ้อได้เป็นอย่างดี

▲ ข้อดีของการซื้อทองคำแท่ง

• เป็นสินทรัพย์ที่ไม่มีความสึกกร่อน สามารถจับต้องได้จริง

• เป็นสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่อง สามารถทำการซื้อ-ขายได้ตลอด

• เป็นสินทรัพย์ที่มีความสามารถในการป้องกันเงินเฟ้อ

▲ ข้อเสียของการซื้อทองคำแท่ง

• มีความเสี่ยงในการถือครองสินทรัพย์ เนื่องจากจะมีโจรกรรมเกิดขึ้น

• มีค่าใช้จ่ายในเรื่องของความปลอดภัย เมื่อต้องนำสินทรัพย์ไปฝากไว้กับธนาคาร

• สามารถทำกำไรได้เฉพาะช่วงเวลาราคาตลาดทองคำเป็นช่วงขาขึ้นเท่านั้น

▲ การซื้อทองคำแท่งเหมาะกับนักลงทุนแบบไหน

• เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ตั้งใจจะลงทุนในระยะยาว

• นักลงทุนที่มีเงินสำรองเป็นจำนวนมาก

• มีความพอใจในผลตอบแทนในระดับปานกลาง

3) กองทุนรวมทองคำ

กองทุนรวมทอง (Gold Fund) เป็นอีกทางเลือกหนึ่งในการลงทุนในทองคำที่มีความปลอดภัยสูง ใครที่ไม่อยากถือครองสินทรัพย์ในรูปแบบของทองคำแท่งหรือทองคำรูปพรรณ การซื้อกองทุนรวมถือว่าตอบโจทย์ท่านเป็นอย่างมาก เนื่องจากว่ารูปแบบของกองทุนรวมนั้นจะมีการอ้างอิงนโยบายลงทุนในทองคำ โดยการแปรเปลี่ยนของมูลค่านั้นจะอิงกับราคาทองคำในตลาดโลก ไม่ใช่ราคาทองคำในประเทศ อาจจะมีในเรื่องของความเสี่ยงที่มาจากความผันผวนของราคาค่าทองคำและอัตราแลกเปลี่ยนของค่าเงินด้วย ทำให้นักลงทุนอาจจะต้องพิจารณาปัจจัยในการซื้อขายมากยิ่งขึ้น

▲ ข้อดีของการลงทุนในกองทุนรวมทองคำ

• ใช้เงินลงทุนน้อยลงกว่าการลงทุนในทองคำแท่ง

• มีค่าธรรมเนียมในการซื้อ-ขายที่ต่ำ

• สามารถทยอยขายได้ โดยไม่จำเป็นที่จะต้องขายหมดทั้งก้อน

• มีความปลอดภัย เนื่องจากว่ามีผู้เชี่ยวชาญดูแลบริหารจัดการกองทุนให้เป็นที่เรียบร้อยแล้ว

• สามารถเช็คข้อมูลหรือติดตามพอร์ตการลงทุนของตนเองได้ตามช่องทางออนไลน์

• มีโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนในรูปแบบของเงินปันผลหรือจากส่วนต่างมูลค่าหน่วยลงทุน

▲ ข้อเสียของการลงทุนในกองทุนรวมทองคำ

• สามารถทำกำไรได้แค่ช่วงทองคำเป็นตลาดขาขึ้นเท่านั้น

• มีความเสี่ยงในเรื่องของอัตราแลกเปลี่ยนและความผันผวนของราคาทองคำ

• มีค่าธรรมเนียมในการเข้าซื้อ-ขาย

▲ การลงทุนในกองทุนรวมทองคำเหมาะกับนักลงทุนแบบไหน

• เหมาะสำหรับผู้ที่มีเป้าหมายการลงทุนในระยะยาว และมีความต้องการกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนของตนเองเพื่อลดความผันผวน

• นักลงทุนที่มีความเข้าใจในตลาดกองทุนรวมแต่ไม่มีเวลาในการติดตามตลาด

• สามารถรับความเสี่ยงได้ในระดับปานกลาง

• เหมาะสำหรับนักลงทุนผู้มีเงินลงทุนน้อย สามารถลงทุนได้แบบถัวเฉลี่ย

4) Gold Futures 

สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า คือ รูปแบบการลงทุนที่เราสามารถทำการ "ซื้อก่อนขายหรือทำการขายก่อนซื้อ" ด้วยเงินลงทุนจำนวนน้อย เพียงแค่วางเงินเพื่อขั้นต้น (Initial Margin) 10% ของยอดเงินทั้งหมดเท่านั้น และสามารถทำกำไรได้มากกว่าการลงทุนทองคำในรูปแบบอื่นๆ เนื่องจากว่าสามารถทำกำไรได้ทั้งสภาวะตลาดขาขึ้นและขาลงนั่นเอง 

▲ ข้อดีของการเทรด Gold Futures

• เป็นการลงทุนที่ใช้เงินจำนวนน้อย แต่มีโอกาสสร้างผลตอบแทนให้นักลงทุนได้เป็นอย่างดี

• มีโอกาสทำกำไรได้สูงกว่าการลงทุนในการซื้อทองและลงทุนในกองทุนรวมในระยะเวลาสั้น

• ทำการเทรดได้ทั้งช่วงตลาดขาขึ้นและตลาดขาลง 

▲ ข้อเสียของการเทรด Gold Futures

• ขั้นตอนในการเปิดบัญชีมีความซับซ้อน ผู้ลงทุนจะต้องมีการเตรียมเอกสารให้กับโบรกเกอร์หรือธนาคารอย่างละเอียด เช่น สำเนาประชาชน, สำเนาเอกสารทางบัญชี Statement ย้อนหลัง 3 เดือน

• จะต้องมีเงินในบัญชี Book Bank ขั้นต่ำ 10,000 บาท

• ความเสี่ยงจากการเทรดค่า Leverage ที่สูง เมื่อเราทำการคาดการ์ณราคาผิด ทำให้เราขาดทุนในมูลค่าที่สูงขึ้นเท่าตัว

▲ การเทรด Gold Futures เหมาะกับนักลงทุนแบบไหน 

• สำหรับนักลงทุนที่มีเป้าหมายการลงทุนในระยะสั้น 

• นักลงทุนที่มีความสามารถรับความเสี่ยงในระดับที่สูงได้

• นักลงทุนที่มีความชำนาญในการอ่านกราฟ การวิเคราะห์ตลาด และมีความสามารถในการเข้าคาดการ์ณราคาได้อย่างแม่นยำ

5) ทองคำ Forex

เรามักจะได้ยินอยู่บ่อยครั้งกับคำว่า เทรดทอง หรือ เทรดทองคำ Forex ซึ่งการลงทุนในรูปแบบนี้อธิบายให้เข้าใจง่ายๆคือ การซื้อขายราคาทองคำที่มีอยู่ในตลาด ที่มีการใช้ราคาทองมาเป็นตัวพิจารณาในการซื้อขาย ซึ่งหากเราซื้อทองมาในราคาถูกและขายออกในราคาแพง เราก็จะได้กำไรจากการค้าทอง เป็นต้น ทั้งนี้รูปแบบการเทรดทอง Forex ที่นิยมเทรดกันนั้นจะเป็นรูปแบบการเทรดแบบ การใช้สัญญาแบบ CFD หรือใช้การทำนายส่วนต่าง กล่าวคือ หากเราคาดการ์ณว่าราคาทองเปิดขาขึ้นในกรอบเวลาดังกล่าวให้ทำการเปิดสถานะ Long เมื่อราคาปรับตัวขึ้นไปถึงเป้าหมายที่เราตั้งไว้ก็ทำการปิดสถานะเพื่อรับกำไรได้ทันที ในทางตรงกันข้ามหากเรามองว่าทองคำนั้นเป็นช่วงขาลงก็ทำการเปิดสถานะ Short มื่อราคาปรับตัวขึ้นไปถึงเป้าหมายที่เราตั้งไว้ก็ทำการปิดสถานะเพื่อรับกำไรได้เช่นกัน 

▲ ข้อดีของการเทรดทองคำ Forex

• สามารถทำการเทรดได้ทั้งขาขึ้นและขาลง (เช่นเดียวกันกับการลงทุนในรูปแบบ Gold Future)

• มีค่าคอมมิชชั่นที่ต่ำ รวมถึงค่าคอมฯ การซื้อขาย ค่าคอมฯ การฝากถอนเงินและค่าคอมฯ อื่นๆ
  

• มีค่าอัตราทดที่สูงกว่า ทำให้เงินลงทุนที่ใช้จะต่ำ (ต่ำกว่าการลงทุนในรูปแบบ Gold Future)

• มีโอกาสเข้าทำกำไรได้อย่างสูงและรวดเร็วภายในหนึ่งวัน

• มีความยืดหยุ่นในการเข้าซื้อ-ขาย เนื่องจากว่าตลาด Forex เปิดให้บริการตลอด 24 ชั่วโมง ภายใน 5 วัน นักลงทุนสามารถเลือกช่วงเวลาในการลงทุนที่เหมาะสมกับตัวเองได้ และมีโอกาสสร้างกำไรได้ถี่กว่าการลงทุนในรูปแบบอื่นๆ

▲ ข้อเสียของการเทรดทองคำ Forex

• มีความเสี่ยงสูงในเรื่องของค่าอัตราทด เนื่องจากว่าค่าดังกล่าว เป็นเครื่องมือที่ถูกออกแบบมาเพื่อใหห้เราสามารถทำกำไรได้สูงขึ้น แต่เมื่อไหร่ก็ตามที่เราที่มีการคาดการ์ณราคาผิด โอกาสที่เราจะขาดทุนก็สูงเช่นกัน

• ไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่มีประสบการ์ณเกี่ยวกับการอ่านกราฟ เนื่องจากว่าจะทำให้นักลงทุนสูญเสียสินทรัพย์ได้ง่าย

▲ การเทรดทองคำ Forex เหมาะกับนักลงทุนแบบไหน

• เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความเชี่ยวชาญทางด้านเทคนิค และมีเป้าหมายการเก็งกำไรในระยะสั้น

• นักลงทุนที่มีความรู้ในเรื่องของการอ่านกราฟ สามารถวิเคราะห์ตลาดและวางแผนการลงทุนได้อย่างแม่นยำ

• มีความสามารถรับความเสี่ยงได้ในระดับสูง

แม้ว่าทองคำจะเป็นสินทรัพย์ที่มีความมั่นคงและเป็นสินทรัพย์ที่ได้รับความนิยมมาอย่างยาวนานตั้งแต่อดีตจนถึงปัจจุบัน แต่ในขณะเดียวกันก็ยังคงเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงในเรื่องของความผันผวนทางด้านราคาแบบรายวัน เปรียบเสมือนเป็นนดาบสองคมที่ดูเหมือนเป็นการเปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถเข้าทำกำไรได้หลากหลาย และโอกาสขาดทุนจากการลงทุนก็สูงด้วยเช่นกัน ดังนั้นหากเรามีความสนใจในการลงทุนในตลาดทองคำ จะต้องทำการวางแผน หาเลือกกลยุทธ์ที่เหมาะสมต่อตัวเอง นั่นก็คือรูปแบบการลงทุนในระยะสั้นและในระยาว ซึ่งสองรูปแบบนี้จะมีกลวิธีการลงทุนที่แตกต่างกัน โดยมีรายละเอียดังต่อไปนี้

รูปแบบการลงทุนในระยะสั้น

จะเป็นวิธีการลงทุนที่เน้นการเก็งกำไรในระยะสั้นเป็นหลัก ผู้ลงทุนจะต้องมีประสบการ์ณในตลาดมาอย่างยาวนาน หรือ มีความเชี่ยวชาญในด้านการวิเคราะห์ตลาดและวิเคราะห์กราฟได้อย่างแม่นยำ ทั้งนี้จะต้องมีความเคร่งครัดในการหมั่นติดตามข่าวสารอยู่ตลอดเวลา พร้อมทั้งมีการกำหนดจุดซื้อและจุดขายทองคำที่ชัดเจนในการเข้าลงทุนด้วยครั้ง สิ่งสำคัญที่สุดเลย คือ จะต้องเป็นบุคคลที่สามารถทนรับความเสี่ยงสูงได้ หากคาดหวังที่จะทำกำไรในระดับดี ควรศึกษาหาความรู้เกี่ยวกับการวิเคราะห์ทางด้านเทคนิคเพื่อที่จะทำให้รู้จุดเข้าซื้อ-ขายในตลาดได้อย่างแม่นยำ

รูปแบบการลงทุนในระยะยาว

จะเป็นการลงทุนที่เหมาะสำหรับบุคคลที่มีความสนใจในการลงทุน อยากเริ่มที่จะลงทุนครั้งแรก สามารถเลือกวิธีการลงทุนด้วยกาลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน (DCA) ซึ่งเป็นการซื้อทองคำหรือซื้อกองทุนรวมแบบสม่ำเสมอทุกเดือนหรือราย 3 เดือน หรือตามระยะเวลาที่เหมาะสม ด้วยจำนวนเงินที่เท่าๆ กัน ซึ่งจะเป็นการสร้างวินัยในการลงทุนและช่วยกระจายความเสี่ยงในการลงทุนทองคำได้เป็นอย่างดี

เมื่อเราตัดสินใจที่จะเข้ามาในลงทุนในตลาดทองคำแล้วนั้น สิ่งที่เราจะต้องทำความเข้าใจในการลงทุนกับสินทรัพย์ประเภทนี้นั่นก็คือ ปัจจัยที่ส่งผลต่อราคาทองคำ เป็นที่ทราบกันดีอยู่แล้วว่าราคาทองคำนั้นมีความผันผวนและเปลี่ยนแปลงอยู่ทุกวัน สำหรับการขึ้นลงของราคาทองนั้น ไม่ได้ขึ้นอยู่กับเพียงแค่สภาวะเศรษฐกิจโลกเท่านั้น ยังมีอีก 4 ปัจจัยหลักๆ ที่ส่งผลต่อราคาทองโดยตรง โดยมีรายละเอียดดังต่อไปนี้

1. อัตราดอกเบี้ย

จะเห็นได้ว่าทุกครั้งที่มีข่าวเกี่ยวกับ “นโยบายดอกเบี้ยถูกปรับขึ้น” จะแสดงให้เห็นถึงสภาวะเศรฐกิจที่เริ่มดี ค่าเงินดอลลาร์ปรับตัวเพิ่มสูงขึ้น มีความเชื่อมั่นมากขึ้น ส่งผลให้ราคาทองคำก็จะปรับตัวลดลง เนื่องจากว่านักลงทุนจะเทเงินไปลงทุนในตลาดเงินหรือสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ แต่ในทางกลับกันหากนโยบายดอกเบี้ยถูกลดลง จะแสดงให้เห็นถึงสภาะเศรษฐกิจที่เริ่มไม่ดี ค่าเงินดอลลาร์ปรับตัวลง ความเชื่อมั่นที่ลดลง และราคาทองคำก็จะปรับตัวสูงขึ้นนั่นเอง

2. สภาวะเงินเฟ้อ 

เนื่องจากว่าอัตราเงินเฟ้อและราคาทองคำนั้น มีการเคลื่อนราคาไปในทิศทางเดียวกัน เมื่อไหร่ก็ตามที่อัตราเงินเฟ้อเพิ่มสูงขึ้นเราจะเห็นได้ว่าราคาทองคำก็มีมูลค่าที่สูงขึ้น ในขณะเดียวกันเมื่ออัตราเงินเฟ้อลดลงก็จะส่งผลทำให้มูลค่าราคาทองคำลดลงเช่นเดียวกัน 

3. ค่าเงินดอลลาร์

เป็นที่ทราบกันดีว่า สกุลเงินดอลลาร์ เป็นสกุลเงินสากลโลกที่มีการใช้กันอย่างแพร่หลาย  อีกทั้งค่าเงินดอลลาร์ยังเป็นสื่อกลางที่ใช้ในการซื้อ-ขาย ในตลาดการลงทุนอีกด้วย จึงเป็นเหตุผลที่ทำให้ค่าเงินดอลลาร์มีความผันผวนกับราคาทองคำอย่างมีนัยยะสำคัญ กล่าวคือ การที่ค่าเงินดอลลาร์อ่อนตัวลง จะส่งผลดีกับราคาทองที่เป็นสินทรัพย์ปลอดภัย ที่สามารถเก็บมูลค่า และส่งผลให้กระแสเงินของแต่ละประเทศไหลเข้าสู่ทองคำ และทำให้ราคาทองคำมีมูลค่าเพิ่มสูงขึ้น แต่ในทางกลับกัน หากค่าเงินดอลลาร์แข็งตัวขึ้น จะส่งผลราคาทองคำปรับตัวลง และนักลงทุนทองคำจะหันมาลงทุนในสกุลเงินดอลลาร์แทน 

4. Demand และ Supply หรือความต้องการทองคำ

ตามกฎเศรษฐศาสตร์ที่ราคาสินค้านั้นจะขึ้นอยู่กับปัจจัย Demand และ Supply เป็นหลัก สำหรับทองคำแล้วนั้น ในเรื่องของ Demand จะได้รับความต้องการมาจากกลุ่มนายทุนที่ต้องการนำทองคำไปทำเครื่องประดับ และในกลุ่มของภาครัฐบาลที่ต้องการถือครองทองคำเป็นทุนสำรองในประเทศ จะเห็นได้ว่าหากมีความต้องการที่จะซื้อทองคำจำนวนมาก จะส่งผลให้ราคาทองคำปรับสูงขึ้นอีกด้วย และในทางกลับกัน หากมีความต้องการซื้อทองคำต่ำหรือจำนวนน้อย ราคาทองคำก็จะถูกปรับลงด้วยนั่นเอง

ทุกการลงทุนย่อมมีความเสี่ยงอยู่เสมอ ไม่ว่าจะเป็นความเสี่ยงที่มาจากปัจจัยภายในและปัจจัยภายนอก ดังนั้นเพื่อการลงทุนให้เกิดประสิทธิภาพมากที่สุด คือ เราจะต้องรู้จักบริหารความเสี่ยงในการลงทุน ด้วยวิธีการดังต่อไปนี้

1) ต้องมีความเข้าใจในหลักการทำงานของตลาด

แก่นหลักสำคัญของการลงทุนในตลาดทองคำ เราจะต้องมีความเข้าใจในกลไกในการทำงานของตลาดทองว่าเป็นไปในทิศทางใด สภาวะตลาดแบบนี้เราควรเข้าซื้อเวลาไหน และควรใช้เครื่องมืออะไรเข้ามาช่วยให้เทรดได้ง่ายขึ้นและได้กำไรตามเป้าหมาย

2) จะต้องมีการคำนึงถึงเลเวอเรจเสมอ 

เนื่องจากว่า การเทรด ก็ถือเป็นการคำนวณประเภทหนึ่ง ที่เราต้องจับตาความเคลื่อนไหวของราคา รวมรูปแบบการลงทุนแบบ CFDs และค่าสเปรด หรือวิธีการรับมือกับความเสี่ยงอีกทางหนึ่งก็คือ การวางแผนเตรียมตัวสำหรับการเทรดด้วยเลเวอเรจ เพราะมันอาจเป็นหนึ่งในตัวเลือกที่ดีที่สุดในการทำกำไรในตลาดที่มีความเสี่ยง 

3) การวางแผนที่ดี 

สิ่งสำคัญในการลงทุนทุกสินมรัพย์ นักลงทุนจำเป็นที่จะต้องมีการวางแผนการลงทุนอย่างรอบครอบ ไม่ว่าจะเป็นการดำหนดเงินลงทุน ตลอดถึงจนการกำหนดกำไรที่จะรับในทุกๆครั้ง เมื่อไหร่ก็ตามที่เราได้ตามเป้าหมายตามที่เราตั้งไว้แล้วก็ควรหยุดลงทันที เพื่อรอลงทุนในรอบใหม่ 

4) ควบคุมอารมณ์ตัวเอง

ปฏิเสธไม่ได้เเลยว่า “อารมณ์” ก็คือตัวแปรสำคัญในการลงทุนที่จะกำหนดได้ว่าพอร์ตของคุณจะถูกล้างหรือจะได้กำไร ดังนั้นไม่ว่าสภาวะของตลาดจะเป็นไปในทิศทางใดนักลงทุนจำเป็นที่จะต้องมีสติและทำตามตามเป้าหมายของตนอย่างเคร่งครัด อย่าโลภ อย่าโกรธ และอย่าใจอ่อนแอ

ขึ้นชื่อการเทรดทอง การเล่นทอง หลายคนคงคาดหวังว่าตนเองจะได้กำไรกลับคืนมาอย่างมหาศาล จะเลือกวิธีการลงทุนแบบเทหน้าตักไปโดยที่ไม่ได้สนใจอะไร ซึ่งการกระในรูปแบบนี้ไม่ใช่ผลดี ขั้นตอนแรกในการเริ่มลงทุน เราควรเริ่มลงทุนจากจำนวนเงินน้อยๆ เสียก่อน หากต้องการเก็งกำไรในระยะสั้น ก็สามารถเลือกวิธีการเทรดแบบ CFDs ด้วยเงินต้นทุนที่ต่ำ เนื่องจากว่าลงทุนในรูปแบบนี้สามารถสร้างผลตอบได้สูงกว่าเงินลงทุนนั่นเอง หรือมีความสนใจที่อยากจะลงทุนในระยะยาว ก็สามารถทำการลงได้ในรูปแบบการซื้อกองทุนรวมแบบ DCA ลงทุนด้วยจำนวนเงินน้อยๆแต่ทำตลอด ก็ให้ผลดีต่อเราได้เช่นกัน

ปัจจุบันนี้มีโบรกเกอร์ที่เปิดบริการจำนวนมากมาย เราสามารถเลือกลงทุนได้กับโบรกเกอร์ที่ให้บริการอย่าง Full options ที่สามารถตอบโจทย์ความต้องการการเทรดของเรา ทั้งนี้นักลงทุนควรเลือกโบรกเกอร์ที่มีการจดทะเบียนมีหน่วยงานควบคุมถูกต้องตามกฎหมาย

การลงทุนในตลอดทองคำนั้น ถือว่าเป็นอีกหนึ่งการลงทุนที่น่าสนใจในช่วงสภาวะเศรษฐกิจโลกชะลอตัวเป็นอย่างมาก บทความนี้ทางผู้เขียนได้สรุปหลักการและเทคนิคการเล่นทองอย่างไรให้รวยในปี 2566 ที่คุณควรอ่านอย่างไรก็ดีนักลงทุนทุกท่านจะต้องประเมินความเสี่ยงของตัวเองก่อนทุกครั้ง เลือกกลยุทธ์วิธีการลงทุนที่เหมาะสมกับตัวเอง และหมั่นศนในตลาดทอง เพื่อที่จะสร้างกำไรได้ตามเป้าหมายที่ตั้งไว้